Guía para la Declaración de la Renta: Gestoría especializada en Rentas 📝💯
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¿Qué es la Declaración de la Renta?
Todo lo que necesita saber ℹ️
La declaración de la renta es una obligación fiscal anual. Entendemos que este proceso puede parecer complicado y tedioso, pero estamos aquí para hacerlo simple y sin estrés. En esta página, te explicaremos todo lo que necesitas saber sobre la Declaración de la Renta, desde qué es y quién está obligado a presentarla, hasta cómo podemos ayudarte a gestionarla de manera eficiente.
Así pues, la declaración de la renta es un trámite anual mediante el cual las personas físicas informan a la Agencia Tributaria sobre sus ingresos y determinadas deducciones del año anterior. Esta información es fundamental para calcular si has pagado los impuestos correctos, si te corresponde devolver algo o si, por el contrario, debes pagar una cantidad adicional.
¿Quién está obligado a presentar la renta?
En España, están obligados a presentar la Declaración de la Renta:
- Quienes hayan tenido ingresos superiores a los 22.000 euros anuales si provienen de un único pagador.
- Quienes hayan tenido ingresos superiores a los 14.000 euros anuales si provienen de más de un pagador.
- Autónomos y profesionales independientes, sin importar la cuantía de los ingresos.
- Aquellos que hayan obtenido rendimientos de capital mobiliario y ganancias patrimoniales superiores a 1.600 euros anuales.
- Personas que hayan percibido rentas inmobiliarias imputadas, rendimientos de Letras del Tesoro y subvenciones para la adquisición de viviendas de protección oficial o de precio tasado, con un límite conjunto de 1.000 euros anuales.
Documentación para Presentar la Declaración de la Renta en España
Documentación personal necesaria
- DNI o NIE: Original del titular y fotocopia del DNI/NIE de todos los que figuren en la declaración.
- Número IBAN: De la cuenta bancaria para posibles devoluciones o pagos.
Información de Propiedades
Aunque es probable que el borrador de Hacienda ya tenga volcados los datos, se recomienda disponer de lo siguiente:
- Referencias Catastrales: De todos los inmuebles de tu propiedad o en los que residas de alquiler.
- Recibo del IBI: En caso de ser propietario.
- Alquileres: en caso de tener propiedades en alquiler, se requerirá la suma de gastos que se hayan tenido de la vivienda.
Ten en cuenta que el borrador puede contener errores y Hacienda no se responsabiliza, bajo ningún concepto, de los datos que en él aparecen y si la renta se presenta de forma incorrecta.
Justificantes de Deducciones y Beneficios Fiscales
Al igual que indicamos en el punto anterior, el borrador de Hacienda suele recoger toda esta información, pero el borrador puede contener errores u omitir información que no aparece.
- Alquiler: NIF del arrendador y recibos de pagos.
- Hipoteca: Recibos de seguros y saldos pendientes.
- Donativos: Justificantes de las cantidades donadas.
Ingresos y Rentas
Al igual que indicamos en el punto anterior, el borrador de Hacienda suele recoger toda esta información, pero el borrador puede contener errores u omitir información que no aparece.
- Certificados de Ingresos: Emitidos por el pagador (certificados de empresas, entidades financieras, etc.).
- Cuotas de Sindicatos y Colegios Profesionales: Si la colegiación es obligatoria.
- Gastos de Defensa Jurídica: En caso de litigios laborales.
Rendimientos del Capital Inmobiliario
De ingresos y gastos deducibles por alquileres de inmuebles.
Ganancias y Pérdidas Patrimoniales
- Escrituras y Documentos Acreditativos: De la compra y venta de bienes (vivienda, acciones, fondos de inversión, etc.).
- Certificados de Fondos de Inversión y Justificantes de Premios y Subvenciones
Requisitos y procedimiento para hacer la declaración de renta
Confía en una gestoría 💼
Cómo hacer la Declaración de Renta en España
Hacer la declaración de la renta es un proceso anual obligatorio para la mayoría de los residentes fiscales en España. A continuación, te explicamos las diferentes opciones disponibles para realizar este trámite, las fechas importantes, y por qué recurrir a una gestoría puede ser la mejor opción.
Opciones para hacer la Declaración de la Renta
- De forma presencial:
- Cita Previa en la Agencia Tributaria: Puedes acudir a las oficinas de la Agencia Tributaria para que te ayuden a confeccionar tu declaración de la renta. Es necesario solicitar cita previa, generalmente disponible desde finales de mayo hasta finales de junio.
- Documentación Necesaria: Debes llevar tu DNI, referencias catastrales de los inmuebles, número IBAN, certificados de ingresos, y justificantes de deducciones y gastos.
- Por teléfono con el servicio ‘Le llamamos’: Este servicio permite que un agente de la Agencia Tributaria te llame y te ayude a confeccionar la declaración. También requiere cita previa, que puede solicitarse a partir de finales de abril. Las citas telefónicas suelen estar disponibles desde mayo hasta finales de junio
- De forma online a través de la Página Web o App de la Agencia Tributaria: Puedes presentar la declaración a través de la página web de la Agencia Tributaria o utilizando su app. Necesitarás un certificado electrónico, el sistema Cl@ve PIN, o el número de referencia del borrador.
- Gestoría: Elegir una gestoría para tu Declaración de la Renta es una decisión inteligente para cualquier tipo de contribuyente, ya seas un trabajador por cuenta ajena, un autónomo o una empresa. A continuación te contaremos el por qué.
Fechas Importantes Declaración de Renta
La campaña de la renta generalmente se extiende desde principios de abril hasta finales de junio. Las fechas específicas pueden variar cada año, pero típicamente el periodo de presentación online comienza el 3 de abril y termina el 1 de julio. Las presentaciones presenciales y telefónicas suelen tener plazos similares, aunque el servicio de cita previa para estas modalidades suele empezar más adelante, en mayo.
Hacer la declaración de la renta con una gestoría
Aceptar el borrador de la renta, sin más, es un error. Además, muchas personas acuden a Hacienda para presentar su declaración y, en algunos casos, también contienen errores.
Hacienda contrata personal adicional para la campaña de renta y no siempre tienen la formación y experiencia suficiente para conocer todas las deducciones y casuísticas.
Por todo ello, consideramos que no hay nada mejor que un gestor administrativo experto en rentas.
- Gestores Expertos y Colegiados: Los gestores de una gestoría están altamente capacitados y conocen al detalle todos los requisitos, obligaciones y deducciones aplicables. Esto asegura que tu declaración esté completa y correcta.
- Minimización de Riesgos: Aunque la Agencia Tributaria ofrece asistencia, no se responsabiliza por errores en la declaración, incluso si se realizó presencialmente o a través del borrador. Los borradores de la renta pueden no incluir toda la información necesaria o las deducciones posibles, lo que puede llevar a sanciones o a pagar más de lo necesario. Un gestor con mucho expertise ha visto miles de casos y es poco probable que tenga errores, aun así, cuenta con un seguro de responsabilidad civil para paliar los posibles perjuicios.
- Optimización de Deducciones: Un gestor especializado puede identificar todas las deducciones y beneficios fiscales aplicables a tu situación personal, garantizando que no pierdas dinero por desconocimiento
Qué tener en cuenta al elegir una gestoría
Al elegir una gestoría para tu Declaración de la Renta, considera:
- Reputación: Un buen historial y valoraciones positivas pueden darte tranquilidad. Puedes consultar nuestras reseñas en Google.
- Experiencia: Busca una gestoría con experiencia en casos similares al tuyo.
- Comodidad: Es esencial que te sientas cómodo con tu gestor y que te expliquen las cosas de manera clara y sencilla.
- Flexibilidad: Si prefieres realizar el proceso desde casa, busca opciones que ofrezcan servicios en línea.
¿Cuándo contratar a un asesor fiscal?
Es recomendable contratar a un asesor fiscal cuando tus finanzas se vuelven complejas, ya sea porque tienes un negocio en crecimiento, te has convertido en autónomo, o simplemente porque tus ingresos y gastos se han vuelto más complicados. También es útil si te enfrentas a cambios significativos, como mudarte a otro país o realizar grandes inversiones.
¿Cuáles son las funciones de una gestoría?
Una gestoría se encarga de:
- Gestión fiscal: Preparar y presentar declaraciones de impuestos, gestionar el IVA, el IRPF, y otros impuestos.
- Contabilidad: Gestión de libros contables, preparación de estados financieros y cuentas anuales.
- Laboral: Preparación de nóminas, contratos de trabajo, y altas y bajas en la Seguridad Social.
- Jurídico: Asesoramiento en cuestiones básicas del derecho mercantil, laboral o administrativo.
- Trámites administrativos: Gestión de escrituras, licencias de actividad, registros mercantiles, etc.
- Asesoramiento empresarial: Consejos estratégicos para la toma de decisiones empresariales.
- Gestión de documentos: Organización y mantenimiento de la documentación necesaria para cumplir con las regulaciones.
¿Por qué confiar en Veritas Gestión? Mejor Gestoría de Barcelona para tu Declaración de la Renta
En Veritas Gestión, contamos con un equipo de expertos en gestión tributaria que te guiarán paso a paso en todo el proceso. Contamos con cientos de clientes y una excelente reputación.
Nos encargamos de:
- Recopilar y organizar toda la documentación necesaria.
- Analizar tu situación personal y económica para maximizar tus deducciones y beneficios fiscales.
- Presentar tu declaración de manera correcta y puntual. Incluso si debes realizar rectificaciones de rentas pasadas.
- Representarte ante la Agencia Tributaria en caso de inspecciones o requerimientos.
Preguntas Frecuentes Declaración Renta
Resolvemos tus dudasLa campaña de la declaración de renta suele comenzar en abril y finalizar en junio de cada año, pero es recomendable confirmar las fechas específicas anualmente.
¿Cuándo se puede hacer la declaración de renta?
La campaña de la declaración de renta suele comenzar en abril y termina a finales de junio de cada año, pero es recomendable confirmar las fechas específicas anualmente.
¿Cómo puedo saber si tengo que hacer la declaración de renta?
Generalmente, si tus ingresos superan ciertos límites establecidos por la ley, estarás obligado a presentarla. Sin embargo, hay excepciones y deducciones que pueden aplicar. Consulta nuestro apartado de ¿Quién está obligado a presentarla?, que encontrarás más arriba.
¿Cómo acceder al borrador de la renta?
Para acceder al borrador o Renta Web, necesitas uno de los siguientes documentos:
- Certificado o DNI electrónico
- Cl@ve PIN
- Número de referencia
- Casilla 505 de la declaración del año anterior
Primero, ingresa al enlace “Servicio de tramitación de borrador/declaración (Renta Web)”. Allí verás las opciones disponibles para acceder. Si eliges Cl@ve PIN, descarga su app, sigue los pasos y recibirás un SMS con la clave, la cual deberás ingresar en Renta Web.
¿Es fiable el borrador de la renta?
Depende. El borrador de la renta tiene carácter informativo y puede carecer de datos cruciales que los contribuyentes deben agregar manualmente para aprovechar todas las ventajas fiscales. Por ejemplo, deducciones por nacimiento de hijos, donaciones o pagos sindicales no se aplican automáticamente. Por lo tanto, siempre revisa el resultado del borrador cuidadosamente, ya que podrías estar perdiendo deducciones importantes. En 2023, se realizaron 22 millones de declaraciones en España, con un 78% a devolver, pero muchos no recibieron todo lo que les correspondía.
Veritas Gestión ofrece un servicio online donde expertos revisan minuciosamente cada declaración, asegurando que no pierdas ninguna deducción. No usamos programas ni algoritmos, sino personas que te ayudarán a maximizar tu devolución.
¿Puedo hacer la declaración de renta por teléfono?
Sí, la Agencia Tributaria ofrece la opción de realizar la declaración por teléfono, aunque muchos contribuyentes prefieren la asistencia profesional para asegurarse de que su declaración es correcta y completa. Aun así, ten en cuenta que si Hacienda comete un error, no se hace responsable. Muchos trabajadores son contratados temporalmente para la campaña de la renta y no tienen la formación y experiencia suficiente, por lo que no está garantizado que tu declaración de renta se haga correctamente.
En el caso de Veritas Gestión, aunque nos gusta atenderos presencialmente, ofrecemos servicio online por teléfono, correo electrónico o WhatsApp para hacer la renta.
¿Qué rentas están exentas de pagar el IRPF?
Algunas rentas exentas de IRPF incluyen:
- Indemnizaciones por despido dentro de los límites legales.
- Prestaciones por maternidad y paternidad.
- Becas públicas y algunas becas concedidas por entidades sin ánimo de lucro.
- Ayudas de emergencia social.
- Prestaciones económicas por acogimiento de menores.
Ingresos por prestaciones de la Seguridad Social en situaciones de incapacidad permanente.
¿Qué es un requerimiento de Hacienda?
Un requerimiento de Hacienda es una notificación enviada por la Agencia Tributaria a un contribuyente o empresa, generalmente para solicitar documentos o aclarar alguna irregularidad fiscal detectada. No se trata de una buena noticia, pero es importante abordarlo correctamente.
¿Qué hacer si recibo un requerimiento de Hacienda?
Primero, acepta el requerimiento y léelo. Ignorar un requerimiento solo te perjudicará, ya que las notificaciones rechazadas se registran. Si no entiendes qué te solicita Hacienda, no te preocupes, envíanoslo. En estos casos siempre es recomendable contar con un asesor fiscal como Veritas Gestión. Contáctanos a través del correo electrónico info@veritasgestion.com.
¿Qué pasa si no contestas a un requerimiento de Hacienda?
Es crucial responder a los requerimientos de Hacienda, ya que no hacerlo puede acarrear sanciones económicas significativas, que van desde 150 hasta 600 euros.
¿Cuánto tarda Hacienda en contestar un requerimiento?
Mientras tú tienes un plazo de 10 días para responder, Hacienda puede tomarse hasta 6 meses para contestar. Similarmente, para las devoluciones de la renta, Hacienda tiene hasta el 31 de diciembre, mientras que tú debes pagar antes del 30 de junio.
¿Se puede solicitar un aplazamiento a Hacienda?
Sí, pero bajo ciertas condiciones:
- Solicitarlo al menos 3 días antes de que venza el plazo del requerimiento.
- No perjudicar a terceros.
- Justificar las razones del aplazamiento.
- El aplazamiento máximo suele ser la mitad del plazo original para responder. Debes responder mediante un escrito con el CSV de la notificación recibida.
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